115-ФЗ — это федеральный закон, направленный на противодействие финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Он обязывает банки применять внутренний контроль для обеспечения безопасности бизнеса своих клиентов и предотвращения возможных рисков, связанных с работой с ненадёжными контрагентами. Для контроля за денежными операциями в банках существуют службы финансового мониторинга и комплаенса. Эти отделы анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. Чтобы избежать вопросов от банка и контролирующих органов, рекомендуется: проверять контрагентов перед началом сотрудничества; поддерживать стабильную налоговую нагрузку; соблюдать правила снятия наличных и оформления документов; своевременно сообщать банку об изменениях в бизнесе. Если у комплаенса возникнут вопросы по денежным операциям, и нужно выполнить урегулирование 115ФЗ, специалисты дадут рекомендации о том, как вести бизнес прозрачно. В некоторых случаях банк может запросить документы, подтверждающие реальность бизнеса и операций по счёту. В самых крайних случаях банк может установить лимиты по исходящим операциям, отказать в проведении платежей или предложить